Nakit Akışı Tahmininin Önemi

Bir işletme mali yılı sona erdirebilir ve net bir kar gösterir, ancak yine de kendisini parasız bulur. Çok fazla kâra odaklanan ve nakit akışına yetmeyen bir işletme sahibi başarısızlığa mahkum edilebilir. Makbuzlar çoğu zaman satışların gerisinde kalıyor, tedarikçiler ödemeyi talep ediyor veya bir başkası sizi kesiyor ve krediler borçlanıyor. Doğru bir nakit akışı tahmini, kitaplarınızda gördüğünüz kârın gerçeğe dönüşmesini beklerken işinizi sürdürmenizi sağlar.

İşinizi Büyütmek

Satışlar patlıyor. Kapılarınızdan yeni müşteriler geliyor ya da sizi yeni siparişlerle çağırıyorlar. Nakit olarak akıyor olmalısın. Fakat bunun yerine, nakit para akıyor. Büyüyen bir işletme, en azından kısa vadede, envanteri korumak, daha fazla depo alanı kiralamak, artan satışları idare etmek için daha fazla çalışanı işe almak ve fazla mesai yapmak için fazla mesai kiralamak için, en azından kısa sürede, dışarıya çıkmaktansa daha fazla para kazanabileceğini fark ediyor. talep ile. Nakit akışı öngörünüz başarıya ulaşmadıysa, satışlarınızın artmasına rağmen işiniz başarısız olabilir.

Kredili satışlar

Tahakkuk muhasebesi, kar-zarar beyanı vermek için satış ve alımların yapıldığı tarihleri ​​kullanır. Ancak kredi satışlarından yapılan ödemeler satıştan 30 ila 90 gün sonraya kadar düşebilir. Kredi satışları işinizin önemli bir parçasıysa, nakit akışı tahmini bu gecikme süresini de içermelidir, böylece gecikmeyi karşılamak ve ödemeleriniz satış makbuzlarınızla yetişene kadar bekleyebilecek harcamaları bekletmek için elinizde nakit bulundurmayı planlayabilirsiniz. .

Geçmişine Bak

Doğru bir nakit akışı tahmini yapmak için satış geçmişinizi ve harcamalarınızı yakından takip edin. Satışlarınızın ne zaman zirveye ulaştığını ve ödemelerin doruğa çıkma gecikmesini gösteren bir geçmişi inceleyerek, bir satış patlamasından sonra stokları doldurmak için yeterli para olmadan stokların tükenmesini önleyebilirsiniz. Yeni bir işe yeni başladıysanız, bir tahminle ortaya çıkacak iş türünüz için satış eğilimlerini inceleyin.

Yıl Boyunca Projeksiyonlar

Bütçenizi yaptığınızda, tüm yıl için aydan aya nakit akışı projeksiyonunu ekleyin. Projeksiyon başlangıç ​​ayındaki nakit bakiyeniz ile başlar. Planlanan harcamalarınızı çıkarın ve o ay almayı umduğunuz ödemeleri ekleyin. Satışlarda her zaman planlanmamış harcamalar veya beklenmeyen düşüşler olacağını kabul edin. Gerilemeye karşı bir yastık vermeniz için gereken minimum dengeyi belirleyin. Nakit akışı projeksiyonunuz, işletmenizin yılın belirli bir noktasında asgari seviyenin altına indiğini gösteriyorsa, o aya kadar kayabileceğinizi düşünmeyin. İşte o zaman işiniz en savunmasız olacak. Bu düşük noktayı geçene kadar sermaye harcamalarını geciktirin veya başka tasarruflar bulun.

Krediler ve Kredi Limitleri

Nihayetinde karlı bir yıl olması gerektiği konusunda nakit akışı sorununu çözmediği anlaşılıyorsa, nakit akışı tahmini devlet destekli bir kredinizi veya bir kredi limitini korumanıza yardımcı olacaktır. Tahmin, yalnızca krediye olan ihtiyacınızı açıkça göstermeyecek, aynı zamanda gelirinizin ne zaman borcunuzu karşılayacak yetkiye sahip olacağını da gösterecektir. Küçük İşletme İdaresi'nin CAPLine Kredileri, küçük işletmelerin döngüsel veya kısa vadeli işletme sermayesi ihtiyaçlarını karşılamasına yardımcı olmak içindir. Bankanız ayrıca, ihtiyaç duyduğunuzda alabileceğiniz bir kredi limiti oluşturan döner bir kredi limiti de sunabilir.

Tavsiye