Nakit Float Nasıl Yönetilir
Tedarikçilere, çalışanlara ve alacaklılara ödeme yapmak için yeterli nakit akışı işinizin başarısı için kritik öneme sahiptir. Yeterli nakit akışını sağlamanın yolu, şirketinizin nakit parasını doğru bir şekilde yönetmektir; bu, nakit tahsilatını ve ödenmesini optimize etmenizi gerektirir. Şirketinizin nakit piyasalarını yönetme önemli bir nakit yönetimi rolü oynar.
Tanımlanan Nakit Şamandırası
Genel olarak, nakit akışı, muhasebe sisteminizin nakit hesabında kaydedilen nakit bakiyesi ile şirketinizin banka hesabı bakiyelerinde gösterilen nakit miktarı arasındaki farkı ifade eder. Ödeme dalgası, bir çek yazdığınızda ve alıcı henüz çek kesilmemişse oluşur. Tahsilat dalgası, bir çek yatırdığınızda gerçekleşir, ancak banka henüz hesabınıza geçmedi. Net şamandıra, ödeme ve tahsilat şamandıralarının toplamıdır.
Banka Hesap Float
Ödeme şamandırası, hesabınızda bir veya daha fazla gün için ek para sağlarken, koleksiyon şamandırası parayı banka hesabınızdan bir veya daha fazla gün için kaldırır. Şamandırayı etkin bir şekilde yönetmek için, ödeme şamandıranızı artırmanız ve koleksiyon şamandıralarınızı azaltmanız gerekir. Başka bir deyişle, ödemeleri yavaşlatmanız ve tahsilatları hızlandırmanız gerekir.
Ödeme Şamandırasını Yönet
Ödemeler için, mümkün olduğunda satıcılara posta çekleri göndermeyi tercih edin. Borç verenler ve belirli alacaklılar - örneğin, kamu hizmetleri şirketleri ve şirketinizin mal sahibi - çekinizi belli bir süre içinde almazlarsa geciken ücretleri değerlendirmekle birlikte, çoğu satıcı bunu yapmaz. Postalama zamanı, işlem süresi ve bankanın bankacılık sistemini tamamen temizlemesi ve işinizin banka hesabından para transferi yapması için geçen süreye sahip olacaksınız. Çeklerin teslim tarihinden bir ya da iki gün önce makbuzlarını postalasanız bile, alıcının çeki işleme koyması ve yatırması gerekir. Bu, size elektronik fon transferi veya doğrudan transfer yoluyla ödediğiniz takdirde alacağınızdan çok daha fazla kazanç sağlar.
Koleksiyon Floatını Yönet
Tahsilat işleminizi hızlandırmak için, nakit para ile çekle banka arasında yatırma arasındaki süreyi sıkıştırmanız gerekir. Bunu yapmak için, tüm fatura ödemeleri için bir postane kutusu belirleyebilirsiniz. Bu, ofise giderken postaların çeklerde kaybolma ihtimalini azaltır. Ek olarak, bankanızla uzaktan para yatırma işlemi yapabilirsiniz. Bu, muhasebeciniz veya ödeme memurunuz çekleri muhasebe sisteminize kaydeder kaydetmez girdikleri gün çek yatırmanızı sağlar. Alternatif olarak, her ay aynı tutarı ödeyen müşteriler için, ödemelerini doğrudan şirketinizin çek hesabına yatırmalarını sağlayan ödeme fişleri sağlayabilirsiniz.